Une belle somme d’argent. Vendredi 11 avril, lors d’une opération anti-fraude, en collaboration avec la RATP, Porte de la Chapelle (19e arrondissement de Paris), les policiers de la Brigade des réseaux franciliens (BRF) ont contrôlé une usagère. Ils ont alors découvert sur elle 28 000 euros en espèces. Une somme conséquente dont elle n’a pas expliqué la provenance. Les forces de l’ordre ont alors procédé à son interpellation. Mais pourquoi en fait ?
Autant d’espèces que l’on veut mais à une condition…
En France, il est bien évidemment tout à fait autorisé de se promener avec des espèces sur soi, même si, dématérialisation aidant, cela est de plus en plus rare. Il n’existe pas de limite légale précise quant à la somme d’argent liquide que l’on peut porter sur soi. Mais, certaines règles sont malgré tout à respecter.
Si l’on peut transporter librement des espèces, quelle que soit la somme, il est recommandé en cas de contrôle de pouvoir justifier la provenance des fonds, surtout si le montant est élevé. Ce qui était le cas ici. D’où l’importance, si l’on transporte une somme importante en espèces, d’avoir sur soi des documents justifiant la provenance des fonds (relevés bancaires, factures, etc…).
Chez soi, c’est un peu la même chose. S’il n’y a pas de plafond légal pour la détention d’argent liquide, au-delà de 10 000 euros, il est fortement conseillé de pouvoir justifier l’origine des fonds afin que les Impôts ne suspectent pas une fraude ou du blanchiment d’argent.
D’autres obligations existent également s’agissant des espèces. Le paiement d’un particulier à un professionnel est ainsi limité à 1 000 euros en liquide. Un commerçant qui refuserait un paiement en espèces risque une amende de 150 euros, hormis si les pièces ou billets sont en mauvais état. Le paiement de plus de 50 pièces pour un seul paiement peut également être refusé.
Vous prenez la carte ?
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